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Qu'est-ce qu'un repo?

La répétition est un moyen pour les médiateurs de titres d’État à court terme. Dans un contrat d’achat, le courtier vend des titres d’État aux investisseurs, généralement tous les jours, et les achète le lendemain.
Pour une partie qui vend des valeurs mobilières et qui convient au rachat dans le futur, il s’agit d’un repo; Pour l'autre partie qui s'engage à acheter une sécurité et à la revendre à l'avenir à l'autre bout de la transaction, un contrat d'achat inversé est approprié.
Les contrats d’achat servent à mobiliser des capitaux à court terme.
Comprendre le contrat de pension de titres (REPO)
Les contrats d’achat sont un investissement sûr, d’une manière générale, car la sécurité de l’affaire est une garantie, ce qui explique pourquoi la plupart des protocoles concernent les obligations du Trésor américain. Classifié comme un instrument du marché monétaire, un contrat de pension agit comme un prêt à court terme, grevé de garantie, portant intérêt. L'acheteur agit en tant que prêteur à court terme et le vendeur en tant qu'emprunteur à court terme. Les titres vendus sont des garanties. De cette manière, les objectifs des festivités de deux ans, garantis par le financement et la liquidité, sont atteints.

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Achats créditeurs de 5000 euros

Les arrangements de paiement peuvent être faits entre plusieurs parties. La Réserve fédérale conclut des accords de pension pour réglementer les fiducies de masse et les réserves des banques. Les particuliers utilisent généralement ces arrangements pour acheter de la dette et pourquoi pas pour financer d’autres investissements. Les transactions récurrentes appropriées sont des investissements à court terme et le terme est appelé "taux", "terme" ou "ténor".
En dépit d'être un quartier avec des prêts garantis, les contrats d'achat sont un véritable achat. Toutefois, l'acheteur n'étant qu'une garantie immobilière temporaire, ces contrats sont souvent qualifiés de prêts avec des limitations fiscales et comptables. En matière de faillite, dans la plupart des cas, les investisseurs en pension vendent des garanties. Il existe une autre distinction entre les prêts aux travailleurs indépendants et les prêts garantis; Pour la plupart des prêteurs, les investisseurs en faillite bénéficieraient d'une suspension automatique. Le type courant correspond à un tiers de la pension (également appelée pension tripartite). Dans cet accord, un agent de compensation et une banque concluent un contrat entre l'acheteur et le vendeur et protègent les intérêts de chacun. Il détient les titres et le vendeur reçoit initialement l'or du contrat et l'acheteur transfère l'entonnoir en or au vendeur et livre les titres à l'échéance. Les plus grandes sociétés de distribution américaines sont JPMorgan Chase et Mellon Bank de New York. En plus de superviser les titres qui sont la cible de la transaction, ces agents de compensation évaluent également les titres et veillent à ce qu'une certaine marge soit appliquée. Ils sont consolidés en opérations libres et contribuent à l’amélioration des garanties. Cependant, ce qu’est le nettoyage bancaire, c’est agir en tant que médiateur; ces agents ne trouvent pas d'intermédiaires pour les investisseurs et vice-versa et n'agissent pas en tant qu'intermédiaires.

En règle générale, le jour où les banques finissent leur journée au collège maintenant, un échec dans le règlement signifie que des dollars de crédit toute la journée sont accordés aux courtiers. Ces actions représentent plus de 90% de l'accord de mise en pension, ce qui représentait environ 1 800 milliards de dollars en 2016. Dans le contexte d'une récurrence spécialisée, la transaction nécessite la sécurisation du lien en or pour démarrer le contrat. et à maturité. Ce type d'accord n'est pas très courant. En vertu du contrat d'achat, le vendeur reçoit de l'argent du titre pour la vente, mais le conserve dans le compte-titres de l'acheteur. Ce type de contrat est également inhabituel, car le vendeur risque de devenir insolvable et l’emprunteur n’a aucune garantie.

Achat de crédit FIP

Jambes parentales et lointaines
Comme dans de nombreuses autres régions du monde financier, les contrats d'achat utilisent une terminologie inhabituelle dans d'autres régions du monde. L'un des termes les plus courants dans l'espace de répétition est "jambe". Il existe différents types de composants: par exemple, la partie de la transaction qui sert initialement de rente est rarement une composante "sortie" et l'amortissement ultérieur est une composante "de clôture". Ces termes sont parfois opposés à "jambe proche" et "jambe éloignée", respectivement. Le titre est vendu à proximité d'une transaction valide dans la pension. Sur les jambes opposées, il a encore été échangé.

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Importance des occupants dans l'avion

Lorsque les banques centrales des administrations publiques achètent des titres auprès de banques privées, leur influence est réduite, ce qui témoigne de la pension occupée. Les syndicats de repo sont établis en priorité dans les banques centrales. Le système des effets récurrents contrôle l’allocation de fonds aux gouvernements des économies en augmentant ou en réduisant les fonds disponibles. La perte de la communauté d'union du syndicat encourage le gouvernement à vendre de l'or pour de l'argent. Cela augmente la masse financière disponible pour l'économie en général. Inversement, en augmentant la communion des retraites occupées, les banques centrales réduisent leur masse monétaire au fur et à mesure que les banques rachètent des titres.
Pour déterminer les coûts et avantages réels d'une transaction de révision appropriée, l'acheteur et le vendeur souhaitant participer à la transaction doivent envisager trois calculs différents: 1) Paiement en espèces tiré de la vente initiale de titres 2) 3) Taux concerné
La vente des premiers titres dépendra du montant et du type de trésorerie versée dans le contrat et du montant en espèces versé lors du remboursement. Dans le cas d'une obligation, par exemple, ces titres d'une durée de deux ans devront prendre en compte le coût net de l'obligation.

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Le taux d'intérêt implicite est un calcul important dans tout accord répété. Si le bon d’intérêt n’est pas avantageux, une convention de pension adéquate ne sera peut-être pas le moyen le plus efficace de gagner de l'argent à court terme. Voici une formule de calcul du ratio d’intérêt réel:
Taux d'intérêt = ((valeur future / valeur actuelle) – 1) nombre d'années / jours entre groupes consécutifs
Une fois que l'intérêt réel a été calculé, la comparaison de la relation avec d'autres types de financement a pour but de déterminer si la transaction d'achat est une affaire. En règle générale, en tant que type de prêt sécurisé, le bon engagement de pension est proposé sous forme de contrat de prêt en espèces sur le marché. Du point de vue d'un retraité participant, l'accord peut également entraîner un excédent de revenu de réserve.

Risques de repo

Les contrats d'achat sont considérés comme des machines d'atténuation du risque de crédit. Le risque le plus important du paiement est que le vendeur ne respecte pas le contrat, car les titres vendus au cours de la période ne sont pas rachetés. Dans ces situations, l’acheteur de titres peut alors liquider le titre afin de récupérer les fonds versés initialement. Cependant, il existe un risque inhérent: le nombre de titres peut diminuer depuis la vente initiale, car l'acheteur n'a pas d'autre nom. Avoir Glinglin. l'intention de maintenir ou de vendre pour les pertes à long terme. D'autre part, cette transaction comporte un risque pour l'emprunteur; si le nombre de titres dépasse les conditions convenues, le créancier ne peut pas vendre le titre en échange.
Des mécanismes sont intégrés dans l'espace du protocole de récupération pour aider à atténuer ce risque. Par exemple, beaucoup de pensions sont excessives. Dans de nombreux cas, en réduisant la valeur de la garantie, l’appel de marge a pour effet d’obliger l’emprunteur à modifier les titres offerts par l’emprunteur. Il semble que la valeur de la garantie en cours d'emploi augmente et que le créancier ne puisse pas réavaler l'emprunteur, en utilisant une sous-garantie pour atténuer le risque.
En règle générale, le risque de crédit associé au contrat d’achat dépend de nombreux facteurs, notamment les conditions de transaction, la liquidité des titres, les caractéristiques des parties concernées, etc.

Crise financière et marché des pensions

À la suite de la crise financière de 2008, les investisseurs ont eu recours à un certain type de reprise, connue sous le nom de repo underwriting. la crise a provoqué la détérioration de sa santé financière. Au cours des années qui ont précédé la crise, les marchés des entreprises américaines et étrangères ont fortement chuté. Cependant, il a continué à se redresser et à croître ces dernières années.

La crise a généralement révélé des problèmes sur le marché des retraites. Depuis lors, la Fed a été impliquée dans l'analyse et la réduction du risque systémique. La foi a identifié au moins trois domaines de préoccupation: 1) La dépendance au marché tripartite des valeurs mobilières vis-à-vis du crédit intra-journalier émis sur des comptes bancaires. 2) Manque de flux effectif pour aider à régler la garantie. défaut d'un courtier. 3) Absence de pratiques durables de gestion des risques
Depuis la fin de 2008, la Fed et d’autres régulateurs ont défini de nouvelles règles pour assurer le succès de ces préoccupations et d’autres. L’impact de ces réglementations a accru la pression exercée sur les banques pour rendre leurs actifs plus sûrs, tels que les bons du Trésor. Ils sont encouragés à ne pas donner d'or par le biais d'accords répétés. Selon Bloomberg, l’impact de la réglementation est significatif: à la fin de 2008, le montant total des titres empruntés de cette manière atteignait près de 4 000 milliards de dollars. Depuis lors, toutefois, le chiffre a atteint 2 000 milliards de dollars. En outre, la Fed se concentre de plus en plus sur les contrats d’achat (ou contrats d’achat inversés) pour compenser les réserves temporaires des banques.

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Cependant, bien que l'or ait régulièrement changé au cours de la dernière décennie, les risques systémiques continuent de peser sur le secteur des collèges en valeurs mobilières. La Fed continue de craindre qu'un gros négociant ait une vente parmi les fonds du marché monétaire, ce qui pourrait en général avoir un impact négatif sur le secteur. L’avenir de l’espace de rejeu nécessite de maintenir une réglementation limitant les actions de ces transactions, voire l’adoption d’un système central d’échange d’informations. Pour le moment cependant, les transactions récurrentes restent un moyen important de faciliter les prêts à court terme.
Glossaire R Contrat d'achat (prêt de réparation)
Transactions de pension valides (prêt repo)

Qu'est-ce qu'un repo?

Le contrat d’achat, également appelé prêt repo, est un outil permettant de collecter des fonds à court terme. En vertu d'un accord de paiement, les institutions financières vendent essentiellement les titres d'une autre personne, généralement le gouvernement, dans le cadre d'une transaction nocturne et souhaitent les racheter à un prix plus avantageux. plus tard. La sécurité sert de garantie à l'acheteur jusqu'à ce que le vendeur soit intéressé à rembourser et à acheter de l'argent.
Plus de définitions
L'acte de rachat permettra à la partie de vendre un titre à séparer, qui sera racheté ultérieurement à un coût plus élevé. L'acheteur gagne également des intérêts.

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Achat avec crédit de 5 000 $ d'achat avec crédit

Dans le cas d’un contrat d’achat, le vendeur agit en tant que prêteur et l’acheteur en tant que prêteur, tandis que le contrat d’achat est une vente / un rachat. La garantie concerne les titres vendus, qui proviennent généralement du gouvernement. Les prêts repo offrent des liquidités.
Les actifs sont destinés à être vendus immédiatement, contrairement au dépôt garanti. Bien que les prêts à découvert soient garantis par des titres d’État, la valeur des titres risque de diminuer, ce qui serait préjudiciable à l’investissement de l’acheteur.
Dans le cas d'un prêt repo du jour d'or, la période convenue est d'un jour. Cependant, les deux sont prolongés et l'accord n'a pas de date d'expiration de temps en temps.
Les prêts hypothécaires comprennent les prêts non garantis. Faites un bon profit aujourd'hui.
Un exemple traditionnel de rédemption
Services financiers inc. la banque d'investissement veut lever des fonds pour couvrir ses opérations. Cash & Collabore avec Capital Bank pour utiliser le Trésor américain; Cash & nbsp; Capital paiera 900 000 $ et Financial Services Inc. cautionnement pour collecter des dollars. Lorsque le prêt de remboursement arrive à échéance, l’argent comptant reçoit 1 $ plus les intérêts et l’emprunteur vaut 1 $.

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