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Qu'est-ce qu'un repo?

La répétition est une forme à court terme pour les médiateurs de titres d'État. Dans un accord de paiement, un courtier vend des titres gouvernementaux aux investisseurs, généralement un jour d'or, et les restitue le lendemain.
Pour une partie qui vend des valeurs mobilières et qui convient au rachat dans le futur, il s’agit d’un repo; car, à l’autre bout de la transaction, il a contracté une sûreté et constitue un contrat de retour-retour qui promet de vendre à l’avenir.
Les contrats d’achat servent à mobiliser des capitaux à court terme.
Comprendre le contrat de pension de titres (REPO)
Les contrats d'achat sont considérés comme un investissement sûr, car ils servent de garantie accessoire dans chaque cas. C'est pourquoi la plupart des instruments sont des obligations du Trésor américain. Classifié comme un instrument du marché monétaire, un contrat de pension agit comme un prêt à court terme, grevé de garantie, portant intérêt. L'acheteur agit en tant que prêteur à court terme et le vendeur en tant qu'emprunteur à court terme. Les titres vendus sont des garanties. De cette manière, les objectifs des deux parties, financement sécurisé et liquidité, sont atteints.

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L'accord de paiement est exécuté entre plusieurs parties. La Réserve fédérale adopte des accords de pension pour réglementer la masse financière et les réserves des banques. Les particuliers utilisent généralement ces arrangements pour financer l’achat de titres de créance ou d’autres investissements. Les transactions d'achat sont des investissements à court terme, dont la durée est appelée "taux", "période" ou "ténor".
Malgré la correspondance avec les nouveaux emprunts, les entrepôts constituent un véritable achat. Toutefois, comme l’acheteur n’a qu’un bien de garantie temporaire, ces contrats sont souvent empruntés à des fins fiscales et comptables. En cas de faillite, la plupart des investisseurs en pension vendent des garanties. Une autre distinction est nécessaire entre les prêts renouvelés et les autres prêts; Pour la plupart des prêts garantis, les investisseurs en faillite bénéficieraient d’une suspension automatique. Un tiers de l'utilisation courante des retraites (également connu sous le nom de triple remplacement). Dans cet accord, un agent de facturation et une banque négocient entre l'acheteur et le vendeur et protègent les intérêts de chacun. Il détient les titres et veille à ce que le vendeur reçoive l'or au début du contrat et que l'acheteur dispose des fonds en or que le vendeur mérite et livre à temps. Les principales banques d’indemnisation des universités américaines sont JPMorgan Chase et New York Mellon. En plus de superviser les titres impliqués dans la transaction, les agents de compensation de titres sont également évalués et veillent à ce qu'une certaine marge soit appliquée. Ils liquident la livre d'exploitation et aident les courtiers à optimiser leurs garanties. Cependant, les banques ne font pas office de médiateur; ces agents ne trouvent pas de courtier pour les investisseurs ou vice versa, et ils n'agissent pas comme des courtiers.

Habituellement, les banques sont configurées pour le collège au moment de la compensation, mais le point d'ancrage rouge dans le règlement signifie que le crédit de courtier est accordé aux courtiers tous les jours. Ces opérations représentent plus de 90% du contrat de mise en pension, qui a été maintenu à environ 1 800 milliards de dollars en 2016. Dans le cadre d'un retour spécialisé, la transaction nécessite un cautionnement contractuel ou une garantie pour engager le contrat. maturité. Ce type d'accord n'est pas mauvais. En vertu du contrat d’achat, le vendeur reçoit de l’argent pour vendre le titre mais le conserve sur le compte-titres de l’acheteur. Ce type de contrat est également inhabituel, car le vendeur risque de devenir insolvable et l’emprunteur n’a aucune garantie.

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Jambes parentales et lointaines
Comme dans de nombreux autres domaines du monde financier, le contrat d'achat utilise une terminologie que l'on ne trouve pas couramment ailleurs. L'un des termes les plus courants dans l'espace de répétition est "jambe". Il existe différents types de composants: par exemple, la partie de la transaction de mise en pension correcte qui est initialement vendue est parfois appelée composant "sortie", et le prochain achat est le composant "clôture". . Ces termes sont parfois opposés à "jambe proche" et "jambe éloignée", respectivement. À peu près au stade d'une transaction valide dans la pension, le titre est vendu. Sur les jambes opposées, il a encore été échangé.

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L'importance de l'importance annuelle

Lorsque les banques centrales des administrations centrales rendent des valeurs à des banques privées, elles le font à un taux réduit. Un tel récit prioritaire est que les unions de pension sont établies dans les banques centrales. Les systèmes de fixation répétée permettent aux gouvernements de contrôler la masse des fiducies d’or dans les économies en augmentant ou en réduisant les fonds disponibles. Perdre les rendements des institutions de valeurs mobilières incite le gouvernement à vendre de l'or contre de l'argent. Cela développe la masse monétaire disponible pour l'économie en général. En revanche, en augmentant le taux de change inversé, les banques centrales peuvent réduire efficacement le fardeau financier lorsque les banques rachètent ces titres.
Pour déterminer les coûts et les avantages d’une transaction qui est valide pour examen, l’acheteur ou le vendeur intéressé à participer à la transaction a pris en compte trois calculs différents: 1) la vente de titres imprimant des lettres en espèces, 2) des espèces sont payables, un titre racheté 3) taux d’intérêt implicite
Le montant payé lors de la vente de capitaux propres et le montant payé lors du rachat dépendront du nombre et du type de titres mentionnés dans le contrat inversé. Dans une obligation, par exemple, ces enfants de deux ans devront prendre en compte la valeur de la confiance et les taux d’intérêt de la confiance.

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Le rapprochement des intérêts est un calcul important dans tout contrat d'achat inversé. Si le dividende d’intérêt n’est pas favorable, un accord de remboursement peut ne pas être le meilleur moyen d’obtenir des liquidités à court terme. La formule qui peut vraiment être utilisée pour calculer la dépendance d'intérêt est la suivante:
Taux d'intérêt = ((valeur future / valeur actuelle) – 1) x année / nombre de jours dans des segments successifs
Lors du calcul du revenu d'intérêts réel, en comparant les intérêts avec d'autres types de financement, le contrat d'achat constitue le leitmotif permettant de déterminer si une entreprise est une entreprise. En règle générale, les prêts sur prêts, tout en réglementant les achats, offrent un meilleur ajustement au crédit sur le marché monétaire. Du point de vue du participant qui utilise à plusieurs reprises, l’accord peut également générer des revenus en plus des réserves de revenus excédentaires.

Risques de repo

Les contrats d'achat sont en effet considérés comme un outil d'atténuation. Le contrat d’achat présente un risque important, à savoir que le vendeur ne respecte pas la partie du contrat et ne rachète pas les titres qu’il a vendus à l’époque. Dans ces situations, l’acheteur de titres peut liquider le titre afin de récupérer l’argent initialement versé. La raison en est un risque inhérent, cependant, puisque le nombre de titres a diminué depuis la vente initiale parce que l'acheteur ne veut pas le titre. vendre à titre d'entretien ou de perte à long terme. D'autre part, cette transaction comporte un risque pour l'emprunteur; si la valeur de la garantie dépasse la valeur convenue, le créancier ne vend pas le titre en échange.
Les mécanismes sont intégrés à l'espace de la convention d'achat pour aider à atténuer ce risque. Par exemple, beaucoup de pensions sont excessives. Dans de nombreux cas, si la valeur de la garantie est réduite, l’appel de marge est émis, demandant à l’emprunteur de modifier les titres offerts. Il semble probable que les montants des garanties augmenteront et que le créancier pourra rembourser le prêt à l'emprunteur. Utilisez donc le sous-prêt pour atténuer le risque.
En règle générale, le risque de crédit associé aux contrats d'achat dépend de nombreux facteurs, notamment les conditions de transaction, la liquidité des titres, les caractéristiques des contreparties impliquées, etc.

Crise financière et marché des pensions

Suite à la crise financière de 2008, les investisseurs ont eu recours à un certain type de distribution appelé repo. Dans les années qui ont suivi la crise, le commerce américain et le commerce extérieur ont fortement diminué. Cependant, il a continué à se redresser et à croître ces dernières années.

La crise dans le secteur des séminaires pose généralement des problèmes. Depuis lors, la Fed a été impliquée dans l'analyse et la réduction du risque systémique. La confiance a identifié au moins trois domaines de préoccupation: 1) La dépendance vis-à-vis de la part de marché individuelle du crédit intrajournalier émis par les distributeurs bancaires. 2) Manque d'escrocs efficaces pour aider à régler les garanties. défaut d'un courtier. 3) Absence de pratiques durables de gestion des risques
Depuis la fin de 2008, la Fed et d'autres régulateurs ont défini de nouvelles règles pour répondre à ces préoccupations et à d'autres. L’un des effets de cette réglementation a été la pression accrue exercée sur les banques pour qu’elles conservent leurs actifs les plus sûrs, tels que les bons du Trésor. Ils sont soufflés par le manque d’or grâce à des arrangements de pont appropriés. Selon Bloomberg, l'impact de la réglementation a été considérable: à la fin de 2008, la valeur estimée des titres mondiaux ainsi empruntés s'élevait à près de 4 000 milliards de dollars. Depuis lors, le chiffre a atteint environ 2 billions de dollars. De plus, le Faith fixe de plus en plus d’accords de règlement (ou d’achats inversés) pour compenser les fluctuations temporaires des réserves bancaires.

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Cependant, malgré les modifications réglementaires intervenues au cours de la dernière décennie, le risque systémique continue de jouer un rôle dans le secteur des séminaires sur les valeurs mobilières. La foi continue d'être préoccupée par l'incapacité d'un grand vendeur de fonds de marché à créer une source de ventes, ce qui pourrait avoir un impact négatif sur le marché au sens large. L’avenir de l’espace de rejeu nécessitera le maintien de la réglementation pour limiter les actions de ces transactions, voire pour approuver un système central d’échange d’informations. Pour le moment, toutefois, les opérations de réparation restent une avenue importante pour les prêts à court terme.
Glossaire R Contrat d'achat (prêt de réparation)
Opérations appropriées sur les retraites (prêt repo)

Qu'est-ce qu'un repo?

Un contrat de prise en pension, également appelé prêt repo, est un outil permettant de collecter des fonds à court terme. En vertu d'un accord de paiement, les institutions financières vendent essentiellement les titres d'une autre personne, généralement le gouvernement, lors d'une transaction antérieure, puis acceptent de le rembourser moyennant un escompte plus important. La garantie est une garantie de l'acheteur que le vendeur peut rembourser l'acheteur et recevoir les intérêts en retour.
Plus de définitions
Les contrats d'achat vous permettent de vendre des valeurs mobilières à une autre partie, car celle-ci promet de revenir plus tard à un taux plus élevé. L'acheteur gagne également des intérêts.

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Dans le cas d’un contrat d’achat, le vendeur agit en tant que prêteur et l’acheteur en tant que prêteur est un contrat d’achat / vente. La garantie concerne les titres vendus, qui proviennent généralement du gouvernement. Les prêts repo offrent de l'argent rapidement.
Les actifs sont destinés à être vendus immédiatement, contrairement au dépôt garanti. Bien que les prêts mis en pension soient sécurisés, car ils sont garantis par des titres d'État, le montant des titres risque de diminuer, ce qui pourrait nuire au placement de l'acheteur.
Sur un prêt quotidien en or, la période convenue est d'un jour. Cependant, les deux sont prolongés et l'accord n'a pas de date d'expiration de temps en temps.
Les prêts hypothécaires comprennent les prêts non garantis. Obtenez beaucoup de revenus aujourd'hui.
Un exemple d'accord d'achat-vente
Services financiers inc. la banque d'investissement veut lever des fonds pour couvrir ses opérations. Cash collabore avec Capital Bank pour commercialiser des obligations du Trésor américain d'une valeur de 1 USD, Cash & Capital a versé 900 000 USD et des services financiers avec des obligations. Lorsque le prêt de remboursement arrive à échéance, l’encaisse reçoit 1 $ plus les intérêts et le Fonds a une juste valeur.

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