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Qu'est-ce qu'un repo?

La république est une forme d'emprunt à court terme en titres d'État. Dans un accord de paiement, un courtier vend des titres d’État à des investisseurs, généralement de l’or dès le premier jour, et les restitue le lendemain.
Pour le vendeur de valeurs et pour le racheter ultérieurement, il est nécessaire de le racheter; de l’autre côté de la transaction se trouve un contrat de prise en pension qui promet d’acheter et de vendre à l’avenir.
Les contrats d’achat servent à mobiliser des capitaux à court terme.
Comprendre le contrat de pension de titres (REPO)
Les achats différés sont généralement un investissement sûr, car la sécurité sert naturellement de garantie, ce qui explique pourquoi la plupart des offres sont des obligations du Trésor américain. Classifié comme un instrument du marché monétaire, il constitue une bonne solution contractuelle pour les garanties à court terme et les prêts productifs d’intérêts. L'acheteur agit en tant que prêteur à court terme et le vendeur en tant qu'emprunteur à court terme. Les titres vendus sont des garanties. Ainsi, les objectifs des parties d’une durée de deux ans, c’est-à-dire la sécurité et la liquidité, sont atteints.

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Les arrangements de paiement peuvent être faits entre plusieurs parties. La Réserve fédérale adopte des accords de pension pour réglementer la masse financière et les réserves des banques. Les particuliers utilisent généralement ces arrangements pour acheter de la dette et pourquoi pas pour financer d’autres investissements. Les opérations ouvrant droit à pension sont des investissements à court terme, dont la durée est appelée "taux", "terme" ou "ténor".
Malgré les quartiers avec des prêts sécurisés, les entrepôts font les magasins. Toutefois, étant donné que l’acheteur a droit à un titre de propriété temporaire, ces contrats sont souvent empruntés à des fins fiscales et comptables. En cas de faillite, dans la plupart des cas, les investisseurs en pension peuvent vendre des garanties. Une autre distinction est faite entre les prêts de récupération et de sécurité; Pour la plupart des prêteurs, les investisseurs en faillite bénéficieraient d'une suspension automatique. Le type commun est une prise en pension par un tiers (également appelée prise en pension tripartite). Dans cet accord, l'agent de facturation ou la banque établit des arrangements entre l'acheteur et le vendeur et protège les intérêts de chacun. Il détient les titres et veille à ce que le vendeur reçoive l'or au début du contrat et que l'acheteur transfère les fonds ou les bénéfices et les remet à l'échéance. La rémunération principale du prytanée tripartite aux États-Unis est JPMorgan Chase et Bank of Mellon, New York. En plus de superviser les titres qui sont la cible de la transaction, ces agents de compensation évaluent également les titres et veillent à ce qu'une certaine marge soit appliquée à cette cible. Ils définissent la transaction dans le livre et aident à optimiser la garantie médiane. Cependant, les banques ne font pas office de médiateur; ces agents ne trouvent pas de médiane pour les investisseurs ou vice-versa et n'agissent pas en tant qu'intermédiaires.

Habituellement, la compensation bancaire établit un internat tôt dans la journée, mais les retards de règlement signifient généralement qu'un crédit de courtage est fourni tout au long de la journée. Ces contrats représentent plus de 90% du marché de l'approvisionnement, qui représentait environ 1 800 milliards de dollars en 2016. Dans le cadre d’une opération de réparation spécialisée, la transaction nécessite une obligation en or au début du contrat. à maturité. Ce type d'accord n'est pas mauvais. En vertu du contrat d’achat, le vendeur reçoit de l’argent pour vendre le titre mais le conserve sur le compte-titres de l’acheteur. Ce type de contrat est également inhabituel, car le vendeur risque de devenir insolvable et l’emprunteur n’a aucune garantie.

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Jambes dans et autour
Comme dans de nombreuses autres régions du monde financier, les contrats d'achat utilisent une terminologie inhabituelle dans d'autres régions du monde. L'un des termes les plus courants dans l'espace de répétition est "jambe". Il existe différents types de composants: par exemple, la partie de la transaction de retour initialement vendue est parfois appelée composant "source" et l'achat suivant est le composant "de clôture". Ces termes sont parfois échangés contre "près de la jambe" et "loin de la jambe", respectivement. Lors d'une transaction valide dans la pension, le titre est vendu. Sur les jambes opposées, il a encore été échangé.

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L'importance de la narration

Lorsque les banques centrales des administrations publiques achètent des valeurs auprès de banques privées, elles le font à un taux annuel réduit, appelé association de retraités. À l'instar des revenus prioritaires, la banque centrale définit l'effet de prise en pension. Le système de liens répétés permet aux gouvernements de contrôler la masse monétaire au sein des économies en augmentant ou en réduisant les fonds disponibles. Les séminaires sur les valeurs mobilières réalisent des bénéfices en vendant de l’or au gouvernement. Cela renforce la masse financière disponible pour l'économie en général. D'autre part, en élargissant le champ d'application du régime de retraite occupé, les banques centrales réduisent le niveau de confiance lorsque les banques revendent ces titres.
Pour déterminer les coûts et avantages réels d'une transaction renouvelée appropriée, l'acheteur et le vendeur ne souhaitent pas participer à la transaction selon trois calculs différents: 1) L'argent versé lors de la vente de titres. 2) Payer en espèces pour rembourser la sécurité 3) Taux d’intérêt implicite
Le montant payé lors de la vente de titres de participation et le montant payé lors du rachat dépendront du type et du type de titres mentionnés dans la convention d'achat inversé. Dans le cas d'une obligation, par exemple, ces valeurs sur deux ans doivent prendre en compte le solde impayé et la valeur de l'intérêt de l'obligation.

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La valorisation implicite des intérêts est un calcul clé dans les accords intérimaires. Si le taux d’intérêt n’est pas favorable, un accord de pension adéquat ne sera peut-être pas le moyen le plus efficace d’obtenir des liquidités à court terme. La formule qui peut être utilisée pour calculer la confidentialité d’intérêt réel est la suivante:
Taux d'intérêt = ((valeur future / valeur actuelle) – 1) x année / nombre de jours en versements successifs
Une fois que le taux d’intérêt réel a été calculé, il est souhaitable de comparer le lien de causalité entre les intérêts et d’autres types de financement afin de déterminer si l’opération de mise en pension est une affaire. En règle générale, en raison du type de prêt sûr, un système de pension adéquat offre une meilleure liquidité que le contrat de prêt sur le marché monétaire. Du point de vue d'un parti républicain, l'opération génère également des revenus supplémentaires sous forme de réserves de trésorerie excédentaires.

Risques de repo

On pense généralement que les contrats d’achat sont crédités d’équipements d’atténuation. Le risque le plus important de l'achat est que le vendeur ne respecte pas le contrat de ne pas acheter les titres qu'il a vendus à la date d'expiration. Dans ces situations, l’acheteur de titres peut liquider le titre afin de récupérer l’argent initialement versé. La raison en est le risque inhérent, toutefois, que la valeur de l'actif ait pu être réduite dès la vente initiale, de sorte que l'acheteur n'aurait d'autre choix que de conserver le titre. l'intention de maintenir ou de vendre à long terme. D'autre part, cette transaction comporte un risque pour l'emprunteur; si la valeur de la garantie dépasse les conditions convenues, le créancier ne peut pas vendre la garantie en échange.
Les mécanismes sont intégrés dans l'espace de la convention de rédemption pour aider à atténuer ce risque. Par exemple, beaucoup de pensions sont excessives. Dans de nombreux cas, lorsque le montant des garanties diminue, l’appel de marge peut affecter la capacité de l’emprunteur à modifier les titres offerts. Il est probable que les chiffres d'occupation se développeront et que, dans les professions où le créancier peut avoir recours au prêteur, une sous-garantie peut être utilisée pour atténuer le risque.
En règle générale, le risque de crédit associé au contrat d'achat dépend d'un certain nombre de facteurs, notamment les conditions de la transaction, la liquidité du titre et les coordonnées des contreparties impliquées.

Crise financière et marché des pensions

À la suite de la crise financière de 2008, les investisseurs s’en remettaient à une distribution de 105 ans. Il a été noté que ces transactions récurrentes avaient pour effet de tenter de cacher à Lehman Brothers la détérioration de sa santé financière. Dans les années qui ont suivi la crise, le commerce américain et le commerce extérieur ont fortement diminué. Cependant, il a continué à se redresser et à croître ces dernières années.

La crise a généralement révélé des problèmes sur le marché des séminaires. Depuis lors, la Fed a été impliquée dans l'analyse et la réduction du risque systémique. La fiducie a été identifiée dans trois domaines de préoccupation: 1) La dépendance au marché tripartite pour les actions grâce au crédit intrajournalier octroyé aux divisions bancaires. 2) Ils n’ont pas de système efficace pour aider à liquider la garantie. cas par défaut d'un courtier. 3) Absence de pratiques durables de gestion des risques
Depuis la fin de 2008, la Fed et d'autres régulateurs ont défini de nouvelles règles pour répondre à ces préoccupations et à d'autres. Sous l’influence de ces réglementations, les banques ont été davantage incitées à conserver leurs actifs les plus sûrs sous forme de bons du Trésor. Ils sont soufflés par le manque d’or grâce à des arrangements de pont appropriés. Selon Bloomberg, l’impact de la réglementation a été considérable: jusqu’à la fin de 2008, le montant estimatif des titres mondiaux ainsi empruntés atteignait près de 4 000 milliards de dollars. Depuis lors, cependant, le chiffre a été d'environ 2 billions de dollars. De plus, il est de plus en plus courant que la Foi décide des accords de pension valides (ou inversés) pour compenser les doutes temporaires sur les réserves des banques.

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Toutefois, malgré les modifications apportées à la réglementation au cours de la dernière décennie, les risques systémiques dans le secteur des valeurs mobilières continuent d’être calculés. La Fed reste préoccupée par l'incapacité d'un important courtier en opérations de pension à vendre ses fonds du marché monétaire, ce qui pourrait avoir un impact négatif sur le marché au sens large. L’avenir de l’espace de rejeu nécessitera une réglementation limitant les opérations liées à ces transactions, ainsi que l’adoption éventuelle d’un système central d’échange d’informations. . Pour le moment cependant, les transactions récurrentes restent un moyen important de faciliter les prêts à court terme.
Glossaire R Contrat d'achat (prêt de réparation)
Transactions de pension valides (prêt repo)

Qu'est-ce qu'un repo?

Un bon prêt repo est un outil permettant de collecter des fonds à long terme. En vertu d'un accord de paiement, le secteur financier vend essentiellement les titres d'une autre personne, généralement le gouvernement, dans le cadre d'une transaction antérieure et s'engage à acheter à un taux d'escompte plus élevé. une date ultérieure. La sécurité est une garantie que le vendeur peut la retourner à l'acheteur et que l'acheteur reçoit un intérêt en retour.
Plus de définitions
Les engagements de rachat vous permettent de vendre des titres à une autre partie, avec la promesse qu’elle reviendra à un prix plus élevé ultérieurement. L'acheteur gagne également des intérêts.

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Dans un contrat d'achat, le vendeur agit en tant qu'emprunteur et l'acheteur en tant que prêteur, tandis que le contrat d'achat est un type de vente / remboursement. La garantie concerne les titres vendus, qui proviennent généralement du gouvernement. Les prêts repo offrent des liquidités.
Les actifs sont destinés à être vendus immédiatement, contrairement au dépôt garanti. Si les prêts à remboursement sont sécurisés parce qu'il existe une garantie sur les titres publics, le montant des titres risque de diminuer, ce qui pourrait nuire au placement de l'acheteur.
Sur un prêt quotidien en or, la période convenue est d'un jour. Cependant, l'une et / ou l'autre période peuvent prolonger la période et, de temps à autre, le contrat n'a pas de date d'expiration.
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Un exemple d'accord d'achat-vente
Services financiers inc. la banque d'investissement veut lever des fonds pour couvrir ses opérations. Les caisses s'associent à Capital Bank pour acheter une obligation de 1 USD; Cash & # 39; n Capital verse 900 000 $ et fait confiance aux Services financiers inc. Lorsque le prêt de remboursement arrive à échéance, l’argent comptant reçoit 1 $ plus les intérêts, et le financier a une valeur en dollars.

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